Yaklaşan Kurban Bayramı öncesinde, bireysel yatırımcıların birikimlerini en doğru ve verimli şekilde değerlendirme arayışları hız kazanırken, özellikle son dönemde popülaritesi artan yatırım fonlarına yönelik ilgi de belirgin bir şekilde artıyor. Piyasaların deneyimli isimlerinden Bulls Portföy Yönetim Kurulu Başkanı ve Genel Müdürü Mahir Can Ereren, Kurban Bayramı yatırım fonu hakkında bilgi almak isteyen bireysel yatırımcılara önemli tavsiyelerde ve stratejik uyarılarda bulundu. Özellikle, doğru fon seçimi ve zamanlamasıyla, bayram tatili süresince dahi kazanç elde etmenin mümkün olduğuna dikkat çekti.
Arife Günü Yapılacak Fon Alımlarıyla Kesintisiz Getiri Fırsatı Yakalanabilir
Bulls Portföy Genel Müdürü Mahir Can Ereren, Kurban Bayramı gibi uzun tatil dönemlerinde birçok yatırımcının kısa vadeli mevduatları cazip bir seçenek olarak görebileceğini, ancak titizlikle seçilmiş ve profesyonelce yönetilen yatırım fonlarının orta ve uzun vadede bu tür enstrümanlara kıyasla çok daha yüksek bir getiri potansiyeli sunduğunun altını çizdi. Ereren, özellikle Kurban Bayramı öncesindeki Arife günü yapılacak fon alımlarının, takas (valör) avantajı sayesinde yatırımcılara ek bir kazanç kapısı aralayabileceğine dikkat çekerek, “Arife günü gerçekleştirilen fon alımları, T+1 (bir sonraki iş günü) veya T+2 (iki sonraki iş günü) valörlü fonlarda takas günlerinin bayram tatiline denk gelmesi nedeniyle yatırımcısına tam 5 günlük (Perşembe, Cuma, Cumartesi, Pazar, Pazartesi) kesintisiz bir faiz veya fonun niteliğine göre değişen bir getiri geliri sağlayabilir,” diye konuştu. Bu stratejik zamanlamanın ve doğru fon tercihinin, yatırımcılara hem kısa vadeli bir kazanç elde etme imkanı sunabileceğini hem de orta ve uzun vadeli portföy istikrarı için sağlam bir zemin hazırlayabileceğini ifade etti.
Dengeli ve Çeşitlendirilmiş Portföy Önerisi: Hisse Senedi, Altın ve Değişken Fonlar
Yatırım yaparken temel ve vazgeçilmez prensibin, oluşturulacak portföyü risk ve getiri beklentisi dengesi içinde çeşitlendirmek, potansiyel fırsatları yakalamaya çalışırken ana parayı ve mevcut kazanımları korumayı da kesinlikle ihmal etmemek olduğunu güçlü bir şekilde vurgulayan Mahir Can Ereren, mevcut piyasa koşulları ve beklentiler doğrultusunda dengeli bir Kurban Bayramı yatırım fonu portföyü için şu somut önerilerde bulundu: “Ekonomideki faiz eğrisinde gözlemlenen mevcut aşağı yönlü hareket ve beklentiler, hisse senetlerinin göreceli cazibesini ve getiri potansiyelini önemli ölçüde artırabilir. Bu nedenle, genel yatırım portföylerinde en az yüzde 25 oranında hisse senedi fonu veya hisse senedi yoğun fon bulundurmak, önümüzdeki dönem için faydalı ve kârlı bir strateji olacaktır. Özellikle bilanço beklentileri olumlu, değerlemeleri sektör ortalamalarına göre cazip kalmış, güçlü ve sürdürülebilir büyüme potansiyeli taşıyan ve aynı zamanda düzenli temettü verimi yüksek olan şirketlerin hisse senetlerini portföyünde yoğun olarak barındıran fonlar, fonun genel performansını pozitif yönde yukarı çeken önemli bir etki yaratıyor.”
Risk dengesini etkin bir şekilde sağlamak ve portföyü olası piyasa dalgalanmalarına ve ekonomik şoklara karşı daha dirençli kılmak adına, güvenli liman olarak kabul edilen altın fonlarına da mutlaka yer verilmesi gerektiğini önemle belirten Ereren, “Bu tür koruma ve değer saklama amaçlı fonların, yani altın fonlarının, toplam portföy içinde yaklaşık yüzde 50 oranında bir ağırlıkta yer alması, günümüzün belirsiz ve volatil piyasa koşullarında yatırımcılar için cazip ve etkili bir koruma kalkanı sağlıyor. Çünkü altın, hem olası jeopolitik risklere ve küresel gerginliklere karşı hem de enflasyonist baskılara ve para birimlerindeki değer kayıplarına karşı tarihsel olarak kanıtlanmış bir güvenli liman olma özelliğini güçlü bir şekilde sürdürüyor,” dedi. Ayrıca, piyasa koşullarındaki ani değişimlere ve farklı senaryolara karşı hızlı adaptasyon ve pozisyon alma yeteneğiyle bilinen değişken fonlara da portföyde yer verilmesinin önemine değinen Ereren, “Bu esnek yapıdaki fonlarda da genel portföy büyüklüğüne göre yaklaşık yüzde 25 oranında bir pozisyon alınabilir. Deneyimli ve başarılı portföy yöneticileri tarafından aktif bir şekilde yönetilen değişken fonlar, hem hisse senedi piyasalarındaki hem de sabit getirili menkul kıymet piyasalarındaki (tahvil, bono vb.) irili ufaklı dalgalanmalardan esnek ve dinamik bir şekilde faydalanarak yatırımcılara önemli avantajlar ve getiri fırsatları sunuyor,” ifadelerini kullandı. Bu detaylı Kurban Bayramı yatırım fonu stratejileri, yatırımcılara çeşitlendirilmiş ve dengeli bir portföy oluşturma konusunda yol gösteriyor.
Yatırım Fonu Seçiminde Dikkat Edilmesi Gereken Altın Kurallar
Fon yatırımında doğru, bilinçli ve başarılı kararlar vermenin bazı temel ve evrensel prensiplere dayandığını önemle vurgulayan Bulls Portföy Genel Müdürü Mahir Can Ereren, bireysel yatırımcıların fon seçimi yaparken ve yatırım stratejilerini oluştururken dikkat etmesi gereken kritik konuları ve altın değerindeki kuralları ise ayrıntılı bir şekilde şu şekilde sıraladı:
- “Yatırım amacınızı, beklentilerinizi ve vadenizi netleştirin: Fon seçiminde atılacak ilk ve en temel adım, yatırımcının ne kadar bir süreyle (kısa, orta veya uzun vade) ve hangi temel finansal amaçla (örneğin, çocuğunun eğitimi için birikim, emeklilik fonu oluşturma, ev veya araba alımı, mevcut birikimi enflasyona karşı koruma, kısa vadeli nakit yönetimi vb.) yatırım yapmak istediğini net ve gerçekçi bir şekilde belirlemesidir. Kısa vadeli likidite ihtiyaçları ve düşük riskli tercihler için genellikle para piyasası fonları veya kısa vadeli borçlanma araçları fonları (KVS fonları) daha uygun ve güvenli bir seçenek olabilirken, uzun vadede sermaye artışı ve yüksek getiri hedefleyen yatırımcılar için hisse senedi yoğun fonlar veya belirli bir büyüme potansiyeli olan sektörlere ya da temalara (örneğin, teknoloji, yenilenebilir enerji, sağlık vb.) odaklanan tematik fonlar daha anlamlı ve potansiyel olarak daha kârlı birer alternatif olabilir.”
- “Fonun geçmiş dönem performansına körü körüne takılıp kalmayın, geleceğe odaklanın: Bir fonun geçmiş dönemlerde sergilediği performansın, gelecekteki getirisini hiçbir zaman ve hiçbir koşulda garanti etmediğini önemle hatırlatan Ereren, ‘Sadece son bir yıllık, altı aylık veya birkaç aylık getirisine bakarak bir fonu seçmek veya elemek son derece yanıltıcı olabilir ve bu kesinlikle doğru bir yatırım yaklaşımı değildir. Fonun sadece geçmişteki rakamsal getirisine odaklanmak yerine, fonu yöneten portföy yöneticisinin genel yatırım stratejisini, fonun portföyünün genel dağılımını (hangi varlıklara ne oranda yatırım yaptığı), içerdiği varlıkların tek tek risk düzeyini ve fonun genel volatilite yani piyasa dalgalanmalarına karşı hassasiyet düzeyini detaylı ve dikkatli bir şekilde analiz etmek ve anlamak gerekir,’ dedi.”
- “Kendi risk profiliniz ile uyumlu bir fon tercih edilmeli, rahatınız bozulmamalı: Her yatırımcının finansal durumu, yaşı, yatırım tecrübesi, getiri beklentisi ve en önemlisi risk alma kapasitesinin birbirinden farklı olduğuna kuvvetle dikkat çeken Ereren, ‘Kendi finansal konfor alanınızı ve psikolojik sınırlarınızı kesinlikle zorlamadan, finansal ve psikolojik olarak kendinize uygun ve taşıyabileceğiniz risk seviyesindeki fonlara yönelmeniz en sağlıklı yaklaşımdır. Örneğin, yüksek getiri peşindeyseniz ve risk toleransınız gerçekten yüksekse, portföyünüzde hisse senedi yoğun fonlara daha fazla ağırlık verebilirsiniz; ancak bu tür fonların piyasalardaki genel dalgalanmalardan diğer fon türlerine göre daha fazla etkilenebileceğini ve bu olası sert iniş çıkışları finansal ve psikolojik olarak tolere edebileceğinizden kesinlikle emin olmanız gerekir,’ uyarısında bulundu.”
- “Fonun içeriği, yatırım yaptığı varlıklar ve genel yatırım stratejisi şeffaf ve anlaşılır olmalı: Mahir Can Ereren, yatırımcıların tercih etmeyi düşündükleri veya yatırım yaptıkları fonun hangi tür temel varlıklara (örneğin, BIST şirketlerinin hisse senetleri, devlet tahvilleri, özel sektör borçlanma araçları, altın ve diğer kıymetli madenler, döviz cinsinden varlıklar vb.) hangi oranlarda ve hangi kriterlere göre yatırım yaptığını ve fon yöneticisinin genel yatırım stratejisinin ne olduğunu (büyüme odaklı mı, değer odaklı mı, defansif mi vb.) net ve eksiksiz bir şekilde anlaması gerektiğini belirterek, ‘Fonun belirli aralıklarla düzenli olarak yayımlanan yatırımcı bilgi formlarını (KİF), aylık veya üç aylık fon bültenlerini ve Kamuyu Aydınlatma Platformu (KAP) üzerinden yapılan resmi bildirimleri dikkatle ve düzenli olarak takip etmek, yatırım kararlarınızı daha bilinçli, daha sağlıklı ve daha sağlam bir temele oturtmanızı sağlar,’ dedi.”
Bayram Tatili, Yatırım Stratejilerini Gözden Geçirmek İçin Önemli Bir Fırsat
Bulls Portföy Yönetim Kurulu Başkanı ve Genel Müdürü Mahir Can Ereren, açıklamalarını tamamlarken, Kurban Bayramı tatili gibi günlük koşuşturmanın azaldığı ve bireylerin kendilerine daha fazla zaman ayırabildiği sakin dönemlerin, mevcut yatırım kararlarını kapsamlı bir şekilde gözden geçirmek, uzun vadeli finansal hedefleri yeniden değerlendirmek ve piyasa koşullarına uygun doğru bir yatırım stratejisi belirlemek için son derece iyi bir fırsat olabileceğini ifade etti. Ereren, “Profesyonel ve deneyimli portföy yönetim şirketleri tarafından yönetilen yatırım fonları aracılığıyla yatırım yapmak, hem bireysel yatırımcının taşıdığı riskin etkin ve akılcı bir şekilde dağıtılmasını sağlar hem de özellikle yoğun iş temposuna sahip olan ve piyasaları sürekli takip etme imkanı bulamayan bireyler için zaman yönetimi ve pratiklik açısından önemli bir avantaj ve kolaylık kazandırır. Ancak şu da kesinlikle unutulmamalıdır ki, her yatırım ürününde olduğu gibi, yatırım fonları da belirli bir finansal okuryazarlık, temel düzeyde bilgi birikimi, dikkatli bir piyasa takibi ve bilinçli bir yaklaşım gerektirir,” diyerek tüm yatırımcıları bu konuda bilinçli ve dikkatli olmaya davet etti.